Fraude e compliance
Verificação
O processo de verificação de identidade ou de documentos que o usuário completa antes do saque.
A verificação é o processo de confirmação de identidade ou de documentos que o usuário completa antes de sacar fundos: normalmente envio de passaporte ou documento de identidade, comprovante de endereço e, às vezes, prova de titularidade do meio de pagamento. Os operadores a usam para cumprir as obrigações de KYC/AML e para barrar multicontas e abuso de bônus. Ela costuma ficar na etapa de saque justamente para não criar atrito antes do depósito que o operador quer capturar.
Para os buyers, a posição da verificação no funil muda tudo na avaliação da qualidade do tráfego: a verificação na etapa de saque quase não afeta as suas métricas de CPA, mas a verificação no cadastro ou no depósito elimina usuários marginais antes de eles dispararem o seu evento de payout. É também onde o tráfego fraudulento é exposto: documentos falsos ou duplicados aparecem na verificação, e os anunciantes anulam as comissões de jogadores reprovados, então os relatórios de qualidade muitas vezes chegam semanas depois das estatísticas iniciais de conversão.
Como os buyers falam
“O anunciante anulou doze FTDs da semana passada: os jogadores reprovaram na verificação com documentos duplicados, então alguém está rodando multicontas pelo nosso funil.”